Veel gestelde vragen

Estate Planning is het gepland overdragen van uw vermogen aan uw kinderen (of andere beoogde erfgenamen) met de juiste beschermingsmaatregelen, zodat het vermogen na uw overlijden bij de juiste mensen terecht komt. Bij dat proces wordt ook sterk gelet op optimalisering van de belastingen. Waar mogelijk worden slimme oplossingen gebruikt om de belastingheffing te verminderen. Estate Planning houdt vermogende families vermogend, ook omdat er nagedacht wordt over risico’s van echtscheiding en beheer van het vermogen door de erfgenamen.

Voor wie is Estate Planning geschikt?

Estate Planning is geschikt voor iedereen die iets na te laten heeft. Natuurlijk zijn de belangen (en de besparingen op belasting) groter als er een groot vermogen is. Maar ook als u een eigen woning heeft en misschien een spaarpotje, kunt u met Estate Planning veel bereiken. U kunt dan bijvoorbeeld door een slim testament te maken de belastingheffing uitstellen tot u en uw partner zijn overleden.

Is adviseren over Estate Planning niet veel meer iets voor belastingadviseurs?

Bij adviseren over Estate Planning komt veel kennis van belastingen kijken. Estate Planning gaat over zeer gespecialiseerde gebieden van het belastingrecht, zoals Erfbelasting en Schenkingsbelasting. Daarnaast is ook een hele goede kennis van het Huwelijksvermogensrecht en het Erfrecht van belang. De notaris-Estate Planner beschikt bij uitstek over deze kennis en het vermogen om naar uw hele situatie te kijken en niet alleen naar belastingbesparingen. Als er een constructie is waarbij enorm op belasting bespaard kan worden, maar die constructie past niet bij u en uw familie, dan zal een notaris Estate planner u die constructie niet aanraden.

Zijn alle notarissen Estate Planners?

Natuurlijk hebben alle notarissen in meer of mindere mate verstand van Erfrecht en Huwelijksvermogensrecht. Maar dat betekent nog niet dat ze het grootste deel van hun tijd besteden aan advisering over Estate planning en het bijhouden van de laatste ontwikkelingen op dit vakgebied. EPN leden moeten een zware opleiding volgen, daarna een examen doen en hebben jaarlijks een nascholingsverplichting. De EPN heeft een zeer actief kwaliteitsbeleid. Ook het zeer persoonlijk en betrokken karakter van de advisering is iets wat de adviseur moet aanspreken. Ook niet iedere notaris zal daar plezier aan hebben en geschikt voor zijn. Het belangrijkste is natuurlijk dat u vertrouwen heeft in uw adviseur en dat deze de juiste kennis heeft.

Wat kost Estate Planning?

Natuurlijk kost het inschakelen van een hooggeschoolde, ervaren en gespecialiseerde notaris-estate planner geld. Maar u kunt zich veel beter afvragen wat een goede estate planning u oplevert. De besparingen in belasting kunnen in procenten over uw hele vermogen lopen. Daarnaast is de wetenschap dat een en ander goed geregeld is en in uw familie geen ruzie over uw erfenis zal ontstaan een prettige en geruststellende gedachte. Alleen dat al zou het de kosten waard moeten maken! Over het algemeen zullen EPN leden u voor het opstellen en uitvoeren van een Estate Planningsadvies een uurtarief in rekening brengen. Dit uurtarief is vergelijkbaar met accountants, belastingadviseurs en advocaten.

Wat levert Estate Planning op?

Estate Planning levert veel gemoedsrust op. U weet hoe uw nalatenschap zal vererven, u weet dat daarbij de juiste beschermingsmaatregelen zijn genomen zodat er geen ruzie of onduidelijkheid zal zijn . Daarnaast kan er vaak een aanzienlijke belastingbesparing gerealiseerd worden. Heeft u wel eens bedacht hoeveel geld het kost als er na uw overlijden ruzie over de erfenis ontstaat en uw erfgenamen uiteindelijk bij de rechter terecht komen? Om nog maar niet te spreken over het verdriet van lange familieruzies.

Is Estate Planning alleen maar het maken van een testament?

Nee, bij het maken van een Estate Plan wordt ook nadrukkelijk gekeken naar uw familiesituatie en uw wensen omtrent het vermogen. Misschien wilt u wel een bijdrage aan een goed doel geven of zelf een goed doel stichting oprichten. Veel zaken die met Estate Planning te maken hebben kunnen al bij het leven geregeld worden. Vaak zal ook een schenkingsplan deel uitmaken van een Estate Planningsadvies. Soms is er een familiebedrijf waarvan de opvolging geregeld moet worden.

Kan ik nog aan Estate Planning doen na het overlijden van een partner/ouder/familielid?

Ja, vaak geven testamenten verschillende mogelijkheden om de nalatenschap af te wikkelen. Deze verschillende mogelijkheden kunnen fiscaal ook tot een andere uitkomst leiden. Zelfs als er helemaal geen testament is, geeft de wet vaak mogelijkheden om keuzes te maken in de afwikkeling. Vaak moeten deze keuzes wel snel na het overlijden worden gemaakt. Het is dus van groot belang snel een notaris Estate Planner te benaderen en advies in te winnen over de afwikkeling van de nalatenschap.

Kan mijn Estate Planner ook helpen met de afwikkeling van de nalatenschap?

Het afwikkelen van een nalatenschap is het moment waarop de eerdere advisering zijn waarde moet bewijzen. Vaak zijn er veel verschillende mogelijkheden en keuzes die tijdens de afwikkeling aan de orde komen. De EPN notaris-Estate Planner kan u bij uitstek goed adviseren voer de bevoegdheden van de verschillende betrokken partijen en de mogelijkheden om de nalatenschap vlot en zo voordelig mogelijk af te wikkelen.

Moet ik verplicht een testament maken?

Een testament is voor niemand verplicht, maar wel vaak erg verstandig. In bepaalde situaties regelt de wet al veel. Maar de wetgever heeft daarbij goed aan zichzelf gedacht en de wet geeft meestal niet de afwikkeling die het voordeligst is... Daarnaast kan de wet in veel situaties juist een oplossing geven die lijnrecht ingaat tegen uw wensen. Dan zal het toch meestal het verstandigst zijn om wel een testament te maken.

Is Estate Planning het ontduiken van belasting?

Alleen het feit dat een EPN lid steeds ook (kandidaat-)notaris is, geeft al aan dat er geen belasting wordt ontdoken. Een notaris (als door de overheid aangesteld openbaar ambtenaar) kan daar natuurlijk nooit aan meewerken. Iedere burger is echter wel vrij om zijn (juridische) positie te kiezen. Daarmee bestaat dus ook de vrijheid om een positie te kiezen die (om welke reden dan ook) gunstig uitpakt. Overigens kan dat best betekenen dat er in eerste instantie iets meer belasting betaald wordt, maar op de iets langere termijn veel minder. Als er over een bepaalde zaak meerdere gezichtspunten mogelijk zijn en er discussie met de belastingdienst zou kunnen ontstaan, dan meldt de notaris estate planner dat altijd.

Er wordt toch geen gebruik gemaakt van trusts en andere schimmige buitenlandse constructies?

Estate Planning is altijd maatwerk. Als u al heel lang in het buitenland woont, dan kan een trust soms best een handige (en overigens volledig legale) oplossing zijn. Maar u wordt natuurlijk wel geadviseerd door een notaris-Estate planner en die zal geen adviezen geven die niet legaal zijn.

Leden zoeken op de kaart